NERACA
PER 31 DESEMBER 2009
AKTIVA
AKTIVA
LANCAR
( Rp )
Kas 50.000.000
Bank DKI Syariah
200.000.000
Piutang
Usaha
9.200.000.000
Penyisihan piutang
(240.000.000)
Jumlah Harta
Lancar
9.210.000.000
PENYERTAAN
Saham Bank
BKE 35.000.000
Takop BKE
170.000.000
Jumlah
Penyertaan
205.000.000
AKTIVA TETAP
Nilai Perolehan Harta Tetap
740.000.000
Akumulasi
Penyusutan
(58.000.000)
Nilai Buku
682.000.000
TOTAL HARTA
10.097.000.000
PASIVA
KEWAJIBAN JANGKA PENDEK
( Rp )
Simpanan
Sukarela
780.500.000
Beban yg Masih Harus Dibayar
5.000.000
Jumlah Kewajiban Jk.
Pendek
785.500.000
KEWAJIBAN JANGKA PANJANG
Hutang Bank DKI Syariah
3.300.000.000
Hutang Bank
BKE
3.400.000.000
Jumlah Hutang Jangka Panjang
6.700.000.000
MODAL SENDIRI
Modal disetor
15.000.000
Modal tetap tambahan
2.100.000.000
Cadangan
255.000.000
SHU tahun berjalan
380.000.000
Jumlah Modal Sendiri
2.750.000.000
TOTAL PASIVA
10.235.500.000
PERHITUNGAN HASIL USAHA UNIT USAHA
SIMPAN PINJAM
PER 31 DESEMBER 2009
PER 31 DESEMBER 2009
PENDAPATAN (Rp)
Jasa Pinjaman Unit Simpan
Pinjam 1.600.000.000
Provisi Pinjaman Simpan
Pinjam
237.000.000
Pendapatan Administrasi
Pinjaman
86.500.000
Jasa Giro Rp 6.225.000
TOTAL HASIL USAHA
KOTOR 1.929.725.000
BEBAN- BEBAN
BIAYA OPERASIONAL (Rp)
Biaya Bunga
Pinjaman
606.000.000
Beban Provisi Pinjaman
70.000.000
Beban Administrasi &
Asuransi Ruko
28.765.000
Transportasi
Karyawan/Belanja barang
11.900.000
Biaya Gaji Karyawan
176.000.000
Beban Lembur
Karyawan
3.000.000
Biaya Penagihan Piutang
60.000.000
Biaya Premi kehadiran
Karyawan
13.175.000
Beban Operasional
Kendaraan
1.000.000
BIAYA UMUM DAN ADMINISTRASI (Rp)
Pemakaian
ATK
17.000.000
Rekening Telepon
2.280.000
Pemeliharaan Komputer
2.105.000
Pemeliharaan AC
380.000
Beban Pemeliharaan
Kendaraan
8.354.000
Beban penyusutan inventaris
computer 5.145.000
Beban penyusutan Inventaris
Kantor
4.153.000
Beban Penyisihan Piutang Tak
tertagih 92.558.000
Beban Bonus
Manager
30.308.000
Beban Perizinan
480.000
Beban Seragam
Karyawan
3.000.000
Rekening Listrik
16.000.000
Beban Penyusutan inventaris
Kend.
12.115.000
BEBAN ORGANISASI (Rp)
Biaya Audit
8.000.000
Bingkisan Lebaran
Anggota
252.382.000
Rapat Anggota Tahuanan (
RAT) 57.635.000
Honor
Pengawas
23.200.000
THR
Pengawas
3.000.000
Transport Pengawas
4.700.000
BEBAN PAJAK (Rp)
Pajak PPH Pasal 29
24.000.000
Pajak PPH Pasal 21
879.000
JUMLAH TOTAL
BEBAN-BEBAN
(1.512.635.000)
SISA HASIL USAHA
380.000.000
LAPORAN PERUBAHAN MODAL
PER 31 DESEMBER 2009
PER 31 DESEMBER 2009
MODAL (Rp)
Modal
awal 15.000.000
Modal tetap tambahan
2.100.000.000
Cadangan
255.000.000
SHU tahun berjalan
380.000.000
Jumlah Modal
2.750.000.000
SHU
380.000.000
Modal Per31 Desember 2009
3.230.000.000 
Posting Komentar